境外中心化交易所是当前币圈参与者接触最多的交易渠道，这类平台注册主体设立于海外部分允许虚拟货币业务的地区，面向全球用户开放币币交易、合约交易以及场外法币兑换服务。这类平台虽然在部分海外地区持有当地相关经营资质，但我国监管规则清晰规定，境外交易所通过网络向境内居民提供虚拟货币交易服务属于违规行为。不少用户依靠网络工具访问境外平台进行买卖，交易流程包含注册账号、身份认证、场外买入稳定币，再通过币币交易兑换比特币、以太坊等主流币种。该渠道交易深度充足、币种选择丰富，但普遍存在多重风险，平台运营不受国内监管约束，随时可能出现平台关停、账户限制提币、运营商卷款跑路等情况，一旦资产受损，国内司法途径难以维权。
去中心化交易平台（DEX）依托公链网络运行，不需要中心化机构托管资产，用户通过加密钱包直接和链上智能合约完成代币兑换，也是不少投资者尝试的交易方式。去中心化交易不需要平台审核注册，仅需要导入钱包私钥即可开展交易，从模式上摆脱第三方平台管控。但这种交易模式门槛更高，新手容易遭遇虚假代币、交易滑点过高、智能合约漏洞等问题，同时链上所有转账记录永久公开可追溯。另外，去中心化交易仅支持币币互换，如果想要完成法定货币和虚拟货币转换，依旧需要搭配场外交易，无法绕开资金出入环节存在的监管风险。
场外点对点交易常被用户当作资金进出的主要方式，既可以搭配中心化交易所使用，也能够独立完成个人之间虚拟货币买卖。交易双方自主协商价格，通过银行卡、第三方转账完成法币交割，再进行链上转账划转虚拟货币。这种模式最大隐患在于资金来源不可甄别，一旦交易对手账户涉及电信诈骗、网络赌博等违法资金，参与交易的银行卡极易被公安机关冻结，严重情况下还会被牵连调查。市面上大量个人OTC商家没有正规资质，私下交易缺少有效凭证，遭遇对方收款不放币、收币不转账等诈骗行为十分普遍。
需要着重提醒，虚拟货币本身不具备法定货币地位，没有实体价值支撑，市场价格波动剧烈，叠加杠杆衍生品交易放大亏损风险。金融机构、第三方支付平台严禁为虚拟货币交易提供资金清算服务，任何宣传“国内正规交易所”“低风险稳收益炒币”的信息全部属于虚假宣传，大多伴随传销、杀猪盘骗局。想要规避财产损失，最稳妥的方式就是远离虚拟货币各类交易炒作活动，不要轻信网络社群、短视频中分享的交易渠道与盈利攻略。
