很多新手误以为通过境外平台入金、场外点对点转账就能完成虚拟货币操作，这类场外交易大多游离在监管之外，交易对手身份无法核实，常常出现付款后对方不放币、收到赃款导致银行卡被司法冻结的情况。不法分子常常利用虚拟货币匿名性特点，将诈骗、赌博、洗钱所得资金通过虚拟货币流转，普通交易者一旦和涉案资金产生往来，银行卡会被银行和公安部门冻结，解冻流程繁琐漫长，部分涉案资金还会被依法追缴。所谓场外交易没有监管兜底，没有交易纠纷仲裁机制，发生纠纷后无法通过法院正常维权，最终损失只能由个人自行承担。
不少币圈用户会选择创建去中心化钱包保管虚拟资产，看似脱离交易所掌控，实际暗藏极大安全隐患。创建钱包生成的12个或24个助记词是资产唯一凭证，一旦泄露、丢失、抄写错误，钱包内资产将永久无法找回。网络中充斥大量钓鱼网站、山寨钱包APP、木马程序，用户在下载非官方钱包、点击陌生链接、输入助记词时，很容易被黑客盗取全部资产。去中心化交易没有客服，没有挂失功能，资产一旦被转走，区块链转账不可逆，不存在追回的可能性，历年大量被盗案例都无法挽回损失。
合约杠杆、短线波段、新项目打新是币圈常见操作模式，这类投机行为波动极大，虚拟货币价格不受监管调控，单日涨跌幅度动辄超过百分之三十，高杠杆操作极易爆仓清零。各类空气币、传销币打着新项目、高收益的噱头吸引投资者入场，项目方无真实技术落地，上线不久便卷款跑路，绝大多数普通投资者最终都会亏损离场。同时，推广虚拟货币交易、拉人头参与投资，还涉嫌非法集资、传销等违法犯罪行为，参与者同样需要承担相应法律责任。
从风险规避角度来说，最佳选择是远离所有虚拟货币相关操作，选择银行理财、基金、国债等国家认可的正规投资产品。如果已经接触相关资产，不要继续追加资金，不要参与合约和陌生币种投资，妥善保管自身银行卡，拒绝为他人代收代转资金，避免卷入刑事案件。虚拟货币炒作不存在稳定盈利的操作技巧，所有宣称稳赚、内幕消息、跟单操作的信息全部属于骗局，只有远离非法虚拟货币交易，才能从根本上保障个人财产安全。
