在我国境内，虚拟货币各类交易行为均属于违规非法活动，不存在合规合法的交易渠道，境内任何主体开展法币兑虚拟币、币种互兑、居间撮合等交易都被监管部门明令禁止。从现行监管细则来看，央行等八部门已多次发文划定红线，不管是线上平台撮合交易、线下点对点私下换币，还是借助境外平台跨境参与买卖，全部落在监管整治范围内，个人参与相关交易不受法律保护，本金、资金安全都无法得到司法兜底。
此前市场流传的场内撮合交易、OTC场外点对点交易是两大主流模式，但这两类模式在国内都已被纳入非法金融范畴。场内撮合依托境外交易所服务器运作，平台不在国内注册备案，不受国内金融监管约束，平台方可以随意调整交易规则、关停账户，大量中小投资者遭遇平台拔网线、限制提币、平台卷款跑路等问题；而OTC场外私下交易依靠个人之间银行卡、第三方支付转账完成法币交割，交易过程极易接触诈骗、洗钱衍生的黑钱，交易者收款后银行卡被公安、银行冻结是高频现象，不少用户因此卷入涉诈案件，面临账户冻结、资金被依法追缴的后果。除此之外，合约杠杆交易、代币互换交易附带超高投机属性，无涨跌停制度加持下币种单日涨跌动辄超30%，叠加平台自带杠杆倍率，普通交易者短时间本金爆仓归零的案例常年高发。
不少不法主体借助社交社群、短视频平台包装虚拟币交易项目，以区块链落地应用、高年化收益、上线暴涨百倍为噱头诱导用户进场，这类项目大多属于空气币、传销币种，项目方没有实际技术落地与实体营收，依靠新入场用户的入金兑付前期投资者收益，资金链断裂后项目直接关停跑路，近几年多地公安公布的涉虚拟币非法集资案件中，此类套路涉案金额动辄数亿、受害人数上万。同时各类仿冒交易所、钓鱼钱包层出不穷，骗子仿制知名平台页面诱导用户填写私钥、转账充值，一旦资产转入骗子地址便无法追回，区块链转账不可逆的特性决定被骗资金几乎没有找回的可能。
从资金与合规层面补充细节，我国支付机构、商业银行受监管要求全面切断虚拟币相关资金通道，凡是用于虚拟币买卖的转账交易，银行系统风控会实时拦截，违规划转资金会触发账户风控预警，轻则限制非柜面交易，重则直接冻结银行卡。即便部分交易者通过换汇、地下钱庄绕道参与境外平台交易，该类资金流转行为触碰外汇管理相关法规，存在违规结售汇被追责的法律风险，地下钱庄本身依托黑灰产业运转，资金中转环节随时面临被截留、卷走的隐患。国内监管持续推进常态化整治，网信、公安、金融监管多部门联动关停涉币网站、封禁涉币社群，对为境外交易所做推广引流、技术运维的个人与机构依法追责。
